牛年第一个工作日,记者前往我市一家银行网点实地探访。一进门,记者就在门口显著位置看见一个理财产品的推介展板。从起投金额到投资期限再到收益率,市民关心的理财产品信息,一应俱全。看见记者驻足展板前,一位工作人员立刻迎上来询问理财需求,并积极推荐,还要给记者的风险承受能力做简单的测试,以便根据测试结果匹配相应的理财产品。
在江苏银行直销银行APP上,记者发现,针对新客户或信用卡客户,该行推出了利率高于4%的理财产品,此外,1年定开类理财产品收益也均高于4%;浦发银行推出悦盈利系列之6个月定开型I款,每6个月开放,1万元起售; 兴业银行推出睿银优选平衡1号理财产品;邮储银行则推出了理财宝、财富鑫鑫向荣等活期理财,兼具流动性及收益性。
除了银行理财产品外,在年前市场走强的大背景下,不少权益类基金也受到市民“追捧”,基金“扎堆上市”。据东方财富Choice 数据,目前在售基金数量达到51只,而即将发行的新基金数量达到了170只,创下了历史纪录。沪上一家基金公司的相关人士向记者透露,目前正值许多白领拿到年终奖金需要理财的时候,家家基金公司都在跑马圈地,抢占市场份额,且由于去年基金的赚钱效应,基金也比较好发,所以,各家基金公司都铆足了劲,打算借此东风多发新基金。
为提供专业投资服务,近年来,基金公司、第三方理财机构、银行和券商相继推出基金投顾服务,根据客户的财务状况和理财需求,为客户量身定制专属投顾账户,拟定资产配置方案,构建基金组合,根据市场的变化持续动态跟踪和调整,帮助客户获得良好的长期收益。